IMPACTO DAS ESTRATÉGIAS DE GESTÃO DO RISCO USADAS PARA MITIGAÇÃO DO RISCO FINANCEIRO EM UM CONTEXTO DE VOLATILIDADE NOS BANCOS COMERCIAIS EM MOÇAMBIQUE: ESTUDO DE CASO DO BANCO BETA (2022-2024)
Palavras-chave:
Palavras-chave: Gestão do risco financeiro, volatilidade económica, estabilidade financeira, mitigação de risco, resiliência organizacional, economia emergente.Resumo
Este estudo examina as estratégias de gestão do risco financeiro adotadas pelo Banco Beta em Moçambique entre 2022 e 2024, num cenário de volatilidade económica acentuada. A investigação identifica os principais riscos financeiros enfrentados pelo setor bancário, incluindo instabilidade cambial, inflação, flutuações do mercado financeiro e incertezas macroeconómicas. Além disso, analisa as medidas de mitigação implementadas para assegurar a estabilidade financeira e a resiliência organizacional. Utilizando uma abordagem qualitativa e quantitativa, este estudo avalia a eficácia das estratégias aplicadas pelo Banco Beta e sua adaptabilidade a um ambiente económico dinâmico. Os resultados contribuem para o desenvolvimento de boas práticas na gestão do risco financeiro em economias emergentes, visto que, tem se observado a cada ano diferentes tipos de riscos gerandos não só pela instabilidade económica bem como pelos desastres naturaís.
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